En el ámbito de las finanzas, la capacidad de generar informes financieros rápidos y precisos es indispensable.
Las personas responsables de finanzas enfrentan el reto de acceder y manipular datos en tiempo real.
Esto es importante para responder ante preguntas de negocio urgentes, y para proporcionar una visión detallada y actualizada del rendimiento empresarial en relación con los objetivos y previsiones establecidos.
Las herramientas de Business Intelligence (BI) amplían significativamente nuestras capacidades para crear informes que cumplen con las exigencias regulatorias, y proporcionan insights profundos y accionables.
Entre estas herramientas tenemos Power BI, una solución de Microsoft que ha revolucionado la forma en que las organizaciones interactúan con sus datos financieros.
Power BI es una plataforma potente y a la vez sencilla, que permite a cualquier usuario, independientemente de su nivel técnico, generar informes automatizados, claros y sumamente valiosos.
Un informe financiero es un documento que refleja la situación económica de una empresa, entidad, organización o incluso una persona individual.
Este se elabora a partir de datos recopilados durante un periodo específico, como un mes, trimestre o año.
Los informes financieros son esenciales para las empresas ya que transforman los datos brutos, en información indispensable sobre la salud económica.
Una vez establecido el contexto con los informes financieros, los indicadores financieros entran en juego como herramientas analíticas que permiten interpretar la información financiera y tomar decisiones basadas en datos.
Estos indicadores se derivan de la información contenida en los informes y son esenciales para evaluar aspectos como la liquidez, solvencia, rentabilidad y eficiencia operativa de la empresa.
¿Qué son los indicadores financieros?
Los indicadores financieros son cálculos básicos que utilizan datos cuantitativos de los estados financieros de una empresa.
Se utilizan para obtener conocimientos e información importante sobre el rendimiento, la rentabilidad y la salud financiera de la empresa.
Los índices financieros comunes provienen del balance general, el estado de resultados y el estado de flujo de efectivo de una empresa.
Indicador financiero
Los indicadores financieros esenciales para tu informe son los siguientes:
- Ratios de liquidez:
- Ratio liquidez general.
- Ratio de tesorería.
- Ratio de disponibilidad.
- Fondo de maniobra.
- Ratio de endeudamiento:
- Ratio de endeudamiento general.
- Calidad de la deuda: % deuda c/p; % deuda l/p.
- Saldo Clientes.
- Saldo Proveedores.
- PMP (Periodo Medio de Pago) y PMC (Periodo Medio de Cobro).
¿Qué es la cuenta de pérdidas y ganancias?
La cuenta de pérdidas y ganancias (P&G), también conocida como estado de resultados o cuenta de resultados, es un informe financiero que resume los ingresos, costes y gastos incurridos durante un período específico, generalmente un trimestre o un año fiscales.
Este informe muestra la capacidad de una empresa para generar ganancias mediante la gestión de sus ingresos, gastos y costes, siendo importante a la hora de determinar el resultado de un determinado ejercicio.
¿Para que sirve la cuenta de pérdidas y ganancias?
La cuenta de pérdidas y ganancias es un instrumento financiero fundamental con múltiples propósitos.
Sirve a varios stakeholders de una empresa, desde la gerencia hasta los inversores, pasando por las administraciones públicas.
Beneficios principales
- Esencialmente, este informe permite a los interesados determinar si la empresa está ganando o perdiendo dinero.
- Los gerentes utilizan esta cuenta para tomar decisiones informadas sobre la dirección estratégica de la empresa.
- Permite a la empresa y a los analistas financieros identificar tendencias en los ingresos y los gastos a lo largo del tiempo.
- Las empresas cotizadas están obligadas a publicar sus cuentas de pérdidas y ganancias, lo que promueve la transparencia y el cumplimiento de las regulaciones financieras.
- Esto asegura que los inversores actuales y potenciales tengan acceso a información fiable sobre el rendimiento financiero de la empresa.
- Al desglosar los ingresos y gastos, las empresas pueden identificar áreas específicas que necesitan mejoras, como la reducción de costes, la mejora de la eficiencia o el aumento de ciertas líneas de ingresos.
Principales indicadores de la cuenta PyG
De los principales indicadores de la cuenta de PyG los que deben estar en tu informe financiero son los siguientes:
- Ventas.
- Coste de ventas (Compras y variación de existencias).
- Beneficio Bruto y Margen Bruto (Beneficio Bruto/Ventas (%)).
- Gastos de estructura.
- Gastos de personal.
- BAII (Beneficio Antes de Impuestos e Intereses).
- Gastos financieros.
- BAI (Beneficio Antes de Impuestos).
- EBITDA.
- RDI (Resultado Después de Impuestos).
Informes financieros con Power BI
Como te hemos mencionado anteriormente, Power BI es conocido principalmente por sus capacidades de visualización de datos e inteligencia empresarial (BI), aunque también es una potente plataforma para la elaboración de informes financieros cuando se utiliza estratégicamente.
Estas son las principales funciones de Power BI que le permitirán obtener información valiosa sobre el rendimiento financiero de su organización.
Integración de datos
Power BI, facilita la conexión a diversas fuentes de datos, incluidas hojas de cálculo de Excel, bases de datos, servicios en la nube y APIs web.
Esto posibilita que los datos financieros en Power BI se recolecten de manera eficiente desde distintos departamentos, sistemas y plataformas.
Modelado de datos
Power BI ofrece potentes herramientas de modelado de datos que permiten configurar, limpiar y enriquecer los datos.
Dentro de estas funcionalidades se incluye:
- la definición de relaciones entre tablas.
- la creación de columnas calculadas y medidas.
- la ejecución de transformaciones de datos a través del Editor de Power Query, asegurando que los informes se fundamenten en datos precisos y consistentes.
Visualización
Power BI te ofrece múltiples opciones para visualizar datos de manera efectiva, como tablas, gráficos y, lo más destacado, gráficos personalizados.
Estas herramientas facilitan la interpretación de la información financiera y permiten presentar resultados, balances y reportes de flujo de caja de una forma visualmente atractiva y comprensible, mejorando así la comunicación de datos financieros.
Cuadros de mando interactivos
Más allá de ser solo informes estáticos, los informes financieros en Power BI habilitan la interacción activa de las partes interesadas con los datos.
La plataforma permite desarrollar cuadros de mando interactivos que facilitan a los usuarios examinar detalles específicos y filtrar datos para identificar tendencias.
Esto ofrece a los decisores la posibilidad de hacer preguntas y obtener una comprensión más profunda de la salud financiera de la empresa.
Colaborar y compartir
La colaboración es vital para la relevancia de los informes financieros.
Power BI permite que varios miembros del equipo trabajen simultáneamente en los informes y ofrece opciones seguras para compartirlos con stakeholders tanto internos como externos.
Esto asegura que las personas correctas tengan acceso a la información financiera actualizada, permitiendo su revisión y colaboración en tiempo real.
InfortisaLABS, expertos en inteligencia empresarial
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Utilizando herramientas potentes como Power BI, te ayudamos a convertir tus datos en decisiones inteligentes.
Power BI te ofrece visualizaciones claras, rápidas y detalladas a través de cuadros de mando personalizados que aceleran el proceso de toma de decisiones, permitiéndote actuar con confianza y precisión basada en información concreta.
Nuestro equipo de expertos en Power BI,te ayudará a transformar la manera en que visualizas y utilizas tus datos, optimizando así tu rendimiento empresarial y dándote una ventaja competitiva en el mercado.
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